Ab Juli im Portfolio: Zurich auch bei nachhaltiger Geldanlage Vorreiter im Markt

Pfefferminzia: Warum gehört eine fondsgebundene Versicherung als Altersvorsorge-Baustein unbedingt ins Portfolio der Kunden?

Dr. Ulrich Hilp: Zum einen weil sie zum regelmäßigen Sparen zwingt, das ist der entscheidende Grundbaustein und weil diese Sparbeiträge an der Börse investiert werden. In einer modernen Fondspolice wie der Vorsorgeinvest Spezial kann die Anlage zum Beispiel in sehr kostengünstigen Exchange Traded Funds, kurz ETFs, erfolgen. Im Sommer wollen wir das bereits heute große Engagement der Zurich im Bereich der Nachhaltigkeit auch auf unsere Fondspolice übertragen. Wir werden also unser Fondsangebot erweitern. Damit werden dem Kunden in Verbindung mit dem bewährten Mantel einer Versicherung inklusive der Sicherheit durch Garantiestufen, attraktive Renditechancen eröffnet. Der entscheidende Vorteil der Rentenversicherung bleibt die Absicherung des Langlebigkeitsrisikos. Die Kombination aus nachhaltigem Vermögensaufbau und lebenslanger Verrentung kann nur die Versicherungslösung bieten.

Welches Merkmal von Vorsorgeinvest Spezial ist aus Ihrer Sicht das Highlight?

Eine bereits seit über 20 Jahren bewährte Stärke unserer fondsgebundenen Produkte sind die gemanagten Depotmodelle. Diese bieten wir in verschiedenen Ausprägungen an – als gemanagte Depotmodelle Plus auf Basis aktiv gemanagter Fonds oder als ETF-Depotmodelle auf Basis von ETFs. Aus unserer Sicht ist es daher sinnvoll, diesen erfolgreichen Weg auch im Bereich der Nachhaltigkeit weiter zu gehen. Ein großer Vorteil unserer fondsgebundenen Tarife ist zudem der konsequente Einsatz besonders kostengünstiger Investmentfonds, die normalerweise nur Großanlegern zur Verfügung stehen.

Wie ist Ihre Zielgruppe definiert?

Grundsätzlich richtet sich unser Angebot an Personen, die ihren Lebensstandard im Ruhestand erhalten wollen und die bereit sind, für ihre Altersversorgung regelmäßig zu sparen oder vorhandenes Vermögen einzusetzen. Aufgrund der gemanagten Depotmodelle sind spezielle Kenntnisse und Erfahrungen nicht zwingend erforderlich, wenn eine individuelle Beratung anhand der Ziele und Wünsche des Kunden erfolgt. Allerdings können die Kunden auf Wunsch auch gern selbst ihre Fonds auswählen und wechseln.

Sie gehören zu denjenigen Versicherern, die im Rahmen des Pfefferminzia-Zukunftstages vom Institut für Vorsorge und Finanzplanung einen Award für Ihr Produkt erhalten haben.

Ja, und dieser Preis bedeutet uns sehr viel. Es stellt eine Anerkennung unseres Know-Hows und der Leistung unserer Teams dar, die Tag für Tag im Kundeninteresse ihr Bestes geben. Es ist zugleich ein Ansporn, nicht nachzulassen.

• <
• 1
• 2
• zur Startseite
• >