Flexibilität in der Verfügungsphase: Was eine Top-Fondspolice auszeichnet

Je flexibler, desto besser – wie für viele Lebensbereiche gilt dieser Leitsatz auch für die Verfügungsphase von Fondspolicen. Zurich hat deshalb bei seinem Tarif Vorsorgeinvest Spezial in puncto Flexibilität noch einmal deutlich nachgebessert – und geht damit weiter als die meisten anderen Anbieter.  

Lebensumstände ändern sich nicht nur im Laufe des Berufslebens. Auch im Ruhestand ist es wichtig, auf unvorhergesehene Ereignisse und neue Bedürfnisse reagieren zu können – gerade in Zeiten, die zunehmend von unsicheren Verhältnissen geprägt sind. Möglichst große Flexibilität in der Verfügungsphase (Rentenphase) wird deshalb immer mehr zu einem der entscheidenden Qualitätsmerkmale einer Fondspolice.  

Wie weit das gehen kann, zeigt der Tarif Vorsorgeinvest Spezial, mit der Zurich jetzt den Markt aufmischen will. Der Grundgedanke: Anleger, die ihren Lebensabend mit dieser Fondspolice absichern, können ihr Vermögen während der Verfügungsphase jederzeit komplett flexibel nutzen, und zwar in einem Maße, wie es das bisher am Markt nicht gab.  

Auszahlung oder Rente – viel Zeit für die Entscheidung

Ein Beispiel: Das Plus an Flexibilität setzt bereits bei der Frage „Kapitalauszahlung oder lebenslange Rente?“ an. Im Gegensatz zu anderen Anbietern von Fondspolicen können Anlegerinnen und Anleger sich bei Vorsorgeinvest Spezial mit der Entscheidung bis zu 23 Jahre Zeit lassen. Sollten sie sich für die Verrentung entscheiden, haben sie dennoch weiter die freie Verfügung über ihr angespartes Kapital. 

Teilauszahlungen, Zuzahlungen, regelmäßige Entnahmen über einen Entnahmeplan – all das ist möglich und kann Monat für Monat neu geregelt werden. Dazu einige Beispiele:  

• Der Kunde geht in den Vorruhestand und benötigt für diese Phase eine finanzielle Entlastung durch regelmäßige Zahlungen von 200 Euro monatlich – möglich über die Vereinbarung eines Entnahmeplans. 
• Er braucht eine größere Summe für den altersgerechten Umbau seines Hauses – möglich durch eine Teilauszahlung aus dem angesparten Kapital. 
• Er plant eine längere Reise, für die er 10.000 Euro veranschlagt – ebenfalls möglich durch Teilauszahlung. 
• Durch eine Erbschaft verfügt er plötzlich über zusätzliche finanzielle Mittel – auch Zuzahlungen sind jederzeit möglich. 

Nachhaltige Anlageformen rücken immer mehr in den Fokus

Auch die Option, das Kapital in der Verfügungsphase weiter wirtschaften zu lassen, bleibt Anlegerinnen und Anlegern unbenommen – wobei sie auf eine immer größere Auswahl an nachhaltigen Anlagemöglichkeiten zurückgreifen können. Das Kapital lässt sich auch bei dieser Variante monatlich voll oder teilweise abrufen.  

Mit einem derartigen Ausmaß an Flexibilität setzt sich Zurich klar von allen Mitbewerbern ab. Auf diese Vorteile sollten Makler Kunden in der Beratung unbedingt hinweisen – nach dem Motto: „Machen Sie doch was Sie wollen! Und wann Sie es wollen!“