Vorsorgebedarf vermitteln – diese Beratungstechniken funktionieren

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bAV-Expertin Cordula Vis-Paulus. © privat

Von Redaktion
02.04.2025 um 09:23

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Lesedauer: ca. 04:15 Min

Erkenntnisse aus dem neurolinguistischen Programming (NLP) können Makler erfolgreich in der Altersvorsorgeberatung einsetzen. Gerade, wenn es darum geht, bei Männern schon früh auf den Vorsorgebedarf ihrer Partnerinnen hinzuweisen, erklärt bAV-Expertin Cordula Vis-Paulus, in ihrem Gastbeitrag.

Wichtige Beratungstools

Die Lebenskarte

Im Auftrag des Bundesfamilienministeriums hat das Center for Responsible Research and Innovation (Cerri) des Fraunhofer-Instituts für Arbeitswirtschaft und Organisation die sogenannte Lebenskarte ins Leben gerufen, die ich Ihnen sehr ans Herz legen möchte.

Das digitale Tool soll die wirtschaftliche Eigenständigkeit fördern. Es bietet umfassende Informationen zu wichtigen Lebensentscheidungen, die Einkommen, finanzielle Absicherung und Altersvorsorge beeinflussen.

Zum Tool: https://www.lebenskarte.info/

Der Wiedereinstiegsrechner

Ein Quantensprung in der Beratung kann die Hinzunahme des Wiedereinstiegsrechners sein. Zielgruppe sind Menschen, die nach einer familien- oder pflegebedingten Auszeit wieder in den Beruf einsteigen wollen.

Anhand persönlicher Angaben wird der voraussichtliche Bruttolohn im Vergleich zu Frauen und Männern mit ähnlichen beruflichen Erfahrungen geschätzt. Danach werden der Nettolohn und die Rentenansprüche berechnet, die damit erworben werden können.

Ich habe damit ausgerechnet, dass in einem Beruf, für den es 5.000 Euro Bruttogehalt im Monat gibt, jeder Tag Teilzeit 300 Euro Rente kostet!

Probieren sie den Rechner aus! Ich denke, Sie werden genauso begeistert sein wie ich und Ihren jungen Familien einen wertvollen Tipp geben könne. Oder ihn sogar gemeinsam mit den Kunden durchspielen.

Zum Tool: https://www.wiedereinstiegsrechner.de/init/