Mit InvestFlex die Chancen des Kapitalmarkts nutzen

Kunden möchten Sicherheit und Chance bei Ihrer Altersvorsorge

Bei der InvestFlex kann der Kunde bei Vertragsabschluss zwischen mehreren Garantieniveaus wählen:

• Zum Rentenbeginn kann eine volle Beitragsgarantie in Höhe von 100 Prozent der gezahlten Beiträge zur Altersvorsorge vereinbart werden.
• Alternativ können die Renditechancen durch Vereinbarung einer Beitragsgarantie zum Rentenbeginn in Höhe von 80 Prozent oder 60 Prozent der gezahlten Beiträge zur Altersvorsorge erhöht werden. Bei diesen Varianten fließt ein höherer Anteil der Beiträge in die gewählte Fondsanlage.
• Um die Renditechancen des Kapitalmarktes vollständig auszuschöpfen, kann auf die Beitragsgarantie verzichtet werden (Beitragsgarantie: 0 Prozent).

Erfolgsfaktor: Freie Fondsquote

Selbst bei der 100-prozentigen Beitragsgarantie werden durch den effizienten Wertsicherungsmechanismus der Allianz attraktive Fondsquoten erreicht. Von Beginn an und dauerhaft sind Kunden in die individuell gewählte Fondsanlage investiert, ohne dazwischengeschaltete Garantiefonds. Das starke Sicherungsvermögen von Allianz Leben ist die Grundlage für Sicherheit und Renditechancen in der Ansparphase und die Basis für eine leistungsstarke Rentenphase. Die Aufteilung in der Ansparphase zwischen freier Fondsquote und Sicherungsvermögen wird börsentäglich von der Allianz überprüft.

Qualitätsgeprüft

Mit dem Vorsorgekonzept Allianz InvestFlex kann der Kunde bei der Fondsauswahl zwischen gemanagten Strategien und Einzelinvestments wählen, beides kombinieren und während der Vertragslaufzeit jederzeit und kostenlos verändern. Qualität und Sicherheit werden hierbei großgeschrieben: Angeboten werden nur Fonds aus dem TopFonds-Universum von Allianz Leben, die von Experten der Allianz qualitätsgeprüft wurden. Damit stehen stets die besten Fonds im jeweiligen Anlagesegment zur Auswahl. Bis zu zehn Fondslösungen können gleichzeitig aktiv bespart werden. Die Fondsauswahl ist einer der entscheidenden Erfolgsfaktoren bei einer Fondspolice. Die Wahl des Allianz StrategieDepots kann die Vermittler dabei unterstützen. Diese Strategien basieren auf einem aktiven Portfoliomanagement, wobei auf die unterschiedliche Risikoneigung des Kunden eingegangen wird.

Flexibilität des Konzepts

Wählt der Kunde eine Variante der Beitragsgarantie (60, 80, 100 Prozent), kann er diese bei Vertragsbeginn mit einer dynamischen Garantieerhöhung kombinieren. Übersteigt der Policenwert die Summe der bislang gezahlten Beiträge zur Altersvorsorge um mindestens 30 Prozent, so wird das Garantiekapital bei Erleben um die Hälfte des übersteigenden Betrags erhöht. Damit werden Erträge gesichert, gleichzeitig bleibt die Chance auf hohe Erträge und weitere Garantieerhöhungen erhalten. Übersteigt der Policenwert im weiteren Verlauf des Vertrages die Summe der eingezahlten Beiträge zur Altersvorsorge plus bereits erreichte Garantieerhöhungen erneut um mindestens 30 Prozent, erfolgt die nächste Garantieerhöhung.

In allen Varianten kann auf Wunsch ein Ablaufmanagement vereinbart werden, bei dem drei Jahre vor Ablauf in schwankungsärmere Fonds (Renten- und Geldmarktfonds) umgeschichtet wird. Falls eine dynamische Garantieerhöhung gewählt wurde, endet diese, sobald der Kunde das Ablaufmanagement wählt.
Alle Informationen zur Allianz InvestFlex: https://makler.allianz.de/res/vorsorgekonzept/investflex/index.html