Welche Vermittler jetzt aktiv werden müssen

Nachhaltigkeit ist ein Türöffner beim Kunden

Doch wie verhalten sich Vermittler in der Zwischenzeit? 34d-Makler sind unstrittig zur Nachhaltigkeitsabfrage verpflichtet. „Idealerweise sollten aber auch alle mit 34f-Zulassung nach den neuen Vorgaben arbeiten und die nächsten Monate für eine längere Generalprobe nutzen“, so Wirths Empfehlung. „Da sie künftig auch unter die neuen Bestimmungen fallen werden, wird der offizielle Start für sie dann erheblich einfacher, wenn sie sich schon jetzt an die neuen Vorgaben halten.“ 

Verschiedene Organisationen wie das Forum Nachhaltige Geldanlagen (FNG) oder Going Public bieten spezielle Kurse an, um die Vermittlerinnen und Vermittler fit für die neue Richtlinie machen. Ein 45-minütiges Webinar reiche nicht aus, um sich hinreichend mit dem Thema vertraut zu machen. Wirth: „Es ist wichtig, dass alle die nächsten Wochen dazu nutzen, möglichst tief in die Materie einzusteigen, sich umfassend zu informieren und zu qualifizieren.“ Es genüge nicht, sich nur schnell etwas Basiswissen anzulesen. 

Die Zeit für die Qualifikation ist in jedem Fall gut investiert. Denn das Thema Nachhaltigkeit kommt absehbar ohnehin auf alle Vermittler zu. Zudem ist Nachhaltigkeit keine vorübergehende Modeerscheinung, sondern schon jetzt für viele Kundinnen und Kunden ein wichtiges Kriterium, nach dem sie ihre Anlageentscheidungen treffen. „Längst sind nachhaltige Versicherungs- und Finanzanlageprodukte für Vermittler zum Türöffner bei einer großen Zahl von Kunden geworden. Wer schon jetzt Nachhaltigkeitspräferenzen abfragt, sammelt somit Pluspunkte bei der Kundschaft und hat einen Wettbewerbsvorteil.“ Im Umkehrschluss bedeutet dies: Wer sich nicht um Nachhaltigkeit schert, läuft Gefahr, gegenüber der Konkurrenz ins Hintertreffen zu geraten. 

Wie sieht die Nachhaltigkeitsabfrage konkret aus?

Allerdings gibt es keine klare gesetzliche Vorgabe, wie die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen konkret aussehen soll. Aktuell erarbeiten eine Reihe von Brancheninitiativen Frageroutinen, die Vermittler für die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden verwenden können. „Es gibt bereits einen veröffentlichten Entwurf des Deutschen Instituts für Normung, an dem auch der AfW beteiligt ist. Das DIN-ESG-Modul soll zukünftig als Bestandteil der ganzheitlichen DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“, aber auch losgelöst davon, anwendbar sein. In Arbeit sind außerdem Vorschläge vom Arbeitskreis Beratungsprozesse, dem German Sustainability Network und dem Forum Nachhaltige Geldanlagen“, so Wirth. 

Die Zeit sei zwar sehr knapp, doch könnten sich Makler bei der ESG-Abfrage pünktlich zum Stichtag 2. August an den Vorlagen orientieren. Auch Software-Unternehmen, Pools, Vertriebe und Verbünde werden laut Wirth in den nächsten Wochen liefern und digitale Abfragemodule anbieten. „So wird die Nachhaltigkeitsabfrage für Vermittler kein Problem mehr sein – vorausgesetzt, sie haben sich intensiv mit dem Thema befasst.“ 

Auf Basis der Abfrage können Makler ihrer Kundschaft schließlich Versicherungs- und Finanzprodukte anbieten, die zu deren Nachhaltigkeitsvorlieben passen. Allerdings dürfte es schwieriger werden, das jeweils geeignete Produkt zu finden. Denn den Produktgebern sind noch nicht alle Details zur Einordnung und Darstellung bekannt. Bei der individuellen Auswahl geeigneter Produkte helfen Vermittlern aber unter anderem seriöse Nachhaltigkeitssiegel, Ratings und Produktvergleiche. 

• <
• 1
• 2
• zur Startseite
• >