Charles Neus, Schroders-Experte für Altersvorsorge. © Schroders
  • Von Redaktion
  • 22.08.2018 um 15:32
artikel drucken artikel drucken
lesedauer Lesedauer: ca. 02:10 Min

Für das Ablaufmanagement fondsgebundener Lebens- und Rentenversicherungen braucht es neue Produkte. Diese Erkenntnis hat Charles Neus von der Fondsgesellschaft Schroders darin bestärkt, einen neuen Fonds auflegen zu lassen. Dieser richtet sich vor allem an Angehörige der Generation 50plus, die sich nicht mit nahezu unverzinsten Sparbüchern oder Tagesgeldkonten zufrieden geben wollen. Hier geht es zum Interview.

Sie haben hier ja auch ein Backtesting vorgenommen. Hat das System funktioniert?

Neus: Ja. Der maximale Verlust lag bei 6 Prozent, die Rendite im Schnitt bei 3,9 Prozent.

Wie sieht es mit den Kosten des Produkts aus?

Neus: Die Managementgebühr für die normale Anteilsklasse A liegt bei 75 Basispunkten. Da gerade Versicherer aber im Fondspolicen-Geschäft besonders kostenbewusst geworden sind, haben wir noch eine C-Anteilsklasse auf den Markt gebracht. Hier liegt die Gebühr bei 30 Basispunkten.

Für welche Anleger könnte sich der Fonds noch lohnen?

Neus: Zum einen für Einsteiger, die sich nach einem risikoarmen Investment umsehen, und zum anderen für Menschen der Generation 50plus, die sich nicht damit zufrieden geben wollen, dass ihr Geld praktisch unverzinst auf dem Sparbuch oder Tagesgeldkonto liegt. Wissen Sie, die Ruhestandsphase ist doch heute viel flexibler geworden. Es ist nicht mehr so, dass die Leute mit 65 Jahren voll in Rente gehen. Stattdessen arbeiten sie vielleicht bis 70 weiter, aber nur zu 50 Prozent. Das Vermögen muss heutzutage auch viel länger reichen als früher, dank der gestiegenen Lebenserwartung. Investments müssen sich an diese neue Flexibilität anpassen. Und da haben wir ein gutes Produkt geliefert.

Wie viele Gelder verwaltet der Fonds mittlerweile?

Neus: Seit dem Frühjahr haben Anleger insgesamt Anteile im Wert von 20 Millionen Euro gezeichnet.

kommentare

Hinterlasse eine Antwort

kommentare

Hinterlasse eine Antwort

Pfefferminzia Logo rgb
Suche
Close this search box.
Zuletzt hinzugefügt
Wie die Zukunft der bAV aussieht
Handelsblatt Jahrestagung bAV 2024

Wie die Zukunft der bAV aussieht

Vermittler müssen und wollen sich weiterbilden
AfW-Vermittlerbarometer: Nachhaltigkeit

Vermittler müssen und wollen sich weiterbilden

Skip to content