Wie Makler ihr Lebenswerk für den Nachfolger richtig vorbereiten

Organisation

Der erste Schritt ist, alles zu organisieren. Stellen Sie sicher, dass alle Daten, Dokumente, Verträge, Vereinbarungen und alles, was sonst mit Ihrem Unternehmen in Verbindung steht, leicht zugänglich und geordnet ist, damit es problemlos übergeben werden kann. Nehmen Sie sich die Zeit, eine Übersicht zu erstellen. Sobald diese erstellt ist, ordnen Sie die Unterlagen in logische Kategorien ein, damit sie für den neuen Eigentümer leicht auffindbar sind. Das kann in einer digitalen Ordnerstruktur oder auch in einem physischen Ordner erfolgen.

Aufschreiben von Handlungsanweisungen

Der zweite Schritt besteht darin, Handlungsanweisungen aufzuschreiben. Je detaillierter, umso leichter für den Nachfolger, dementsprechend auch umso besser für den Kaufpreis. Die große Herausforderung bei der Nachfolge eines Maklerunternehmens sind in der Regel die Kunden – und Vertragsdaten in guter Qualität geliefert zu bekommen. Damit ein Nachfolger professionell eine Firma übernehmen kann, wird es immer sein Ziel sein, schnellstmöglich das vorhandene System in sein eigenes zu integrieren, um prozessorientiert agieren zu können. Dazu benötigt er die aktuellen Kontaktdaten der Kunden, aber auch alle aktuelle Vertragsdaten. Diese bekommt man über die sogenannten GDV-Dateien geliefert. Dafür benötigt man wiederum einen Zugang zu dem Intranet der Versicherer und die Aktivierung der GDV-Dateien. Oft ist beides nicht vorhanden und erschwert die Übernahme der Daten.

Vorbereitung eines Notfallplans

Drittens sollten Sie einen Notfallplan vorbereitet haben. Dieser sollte klare Anweisungen an dritte im Vorfeld benannte Personen beinhalten. Unterscheiden Sie hier auch in rechtliche und praktische Bereiche. Unterteilen Sie danach, wer die Erlaubnis hat, sie zu vertreten und wer es, sei es aus fachlicher oder auch zeitlicher Sicht, umsetzen kann. Diese Personen benötigen Zugriff auf sämtliche Systeme. Diese sind hoffentlich mit Passwörtern versehen. Idealerweise werden diese über einen Passwortmanager verwaltet. Somit muss nur ein Masterpasswort den Vertretern zugänglich gemacht werden. Sprechen Sie diesen Plan einmal im Jahr mit den betroffenen Personen durch und prüfen dann auch gleich, ob noch alles aktuell ist und die Personen auch noch die richtigen sind. Daraus ergibt sich, dass Sie jedes Jahr eine kleine Unternehmensberatung mit sich selbst durchführen.

Die wichtigen Ansprechpartner

Viertens: Erstellen Sie eine Kontaktübersicht aller wichtigen Ansprechpartner und weiteren wichtigen Personen in Ihrem Netzwerk. Das können Maklerbetreuer, Ansprechpartner bei Pools, Dienstleister sowie alles rund um das Thema Hard- und Software sein. Bei einem Firmenkauf, dem sogenannten Share-Deal, sind auch die Kontakte zur Bank und zum Steuerberater sehr wichtig. Nutzen Sie ein System, in dem diese Daten immer aktuell und leicht auffindbar hinterlegt sind. Microsoft 365 oder Google Workspace liefern für viele der hier genannten Themen Lösungen, für einen wirklich guten Preis.

Hinzuziehen eines Steuerberaters

Bei einem Firmenkauf sollten sie auf jeden Fall so früh wie möglich einen Steuerberater mit ins Boot nehmen. Ob ihr jetziger der Richtige dafür ist, hängt davon ab, ob dieser sich mit Verkäufen von Firmen auskennt. Wie bei allem, macht man bestimmte Dinge nur ab und zu, kann man darin kein Profi sein. Das Problem ist, läuft es schief, tragen Sie das Risiko. Das gleiche gilt auch für einen Anwalt. Auch diesen sollten Sie rechtzeitig mit einbinden. Das macht es für beide Seiten wesentlich einfacher und besser.

Je mehr Zeit und Qualität Sie in die Vorbereitung der Nachfolge investieren, um so besser und entspannter für Sie, Ihren Nachfolger und auch für den Kunden. Läuft das alles so ab, wie beschrieben, kann sich das wiederum sehr stark auf den Wert Ihres Unternehmens auswirken und somit den Preis für Ihr Lebenswerk deutlich steigern.

Bereiten Sie Ihr Lebenswerk richtig vor!

Über den Autor

Dirk Henkies ist Geschäftsführer der Blau-Direkt-Tochter Tjara GmbH, die sich unter anderem auf die Unternehmensnachfolge spezialisiert hat. Henkies ist seit 20 Jahren in der Versicherungsbranche tätig. Mit mehr als 100 Bestands- und Firmenkäufen ist er Top-Spezialist für die Nachfolge und Übernahme von Versicherungsmaklern.