Mehr junge Finanzberater für junge Kunden

Seit 2017 konnte die Swiss Life in ihren freien Finanzvertrieben die Zahl der Finanzberaterinnen und Finanzberater  um 9 Prozent pro Jahr auf 5.985 steigern. Der Markttrend geht eher von 2 Prozent weniger Finanzberatern pro Jahr aus.

Etwas, das den Finanzvertrieb der Swiss Life auch von vielen Konkurrenten unterscheidet, ist die Tatsache, dass der Versicherer einen „Junge-Leute-Vertrieb“ hat. Das erklärt Dirk von der Crone, Vorstandschef der Swiss Life Deutschland, beim Jahrespressegespräch.

Durchschnittsalter der Finanzberater liegt bei 35 Jahren

Das Durchschnittsalter des Beratungsteams liegt mit 35 Jahren deutlich unter dem Marktdurchschnitt von 51 Jahren. Der große Vorteil davon: Die Beraterinnen und Berater kennen sich gut mit der Lebenssituation der ebenfalls jungen Kunden aus.

Denn die Finanzberater der Swiss Life führen laut eigenen Angaben 80 Prozent ihrer Gespräche mit Kunden aus der Generation Y und Z. Und gerade diesen Kunden ist laut der Umfrage bewusst, dass sie Altersvorsorgelösungen brauchen, um im Alter einen entspannten Ruhestand zu haben.

Mehr zum Thema

Für ihre Altersvorsorge

Die Deutschen mögen vor allem diese acht Finanzprodukte

Exklusiv

Junge Kunden mögen diese 9 Versicherungen am liebsten

Vermittler liegen vorn

Persönliche Beratung sorgt für 80 Prozent aller Neuabschlüsse

Für ihre Altersvorsorge

Die Deutschen mögen vor allem diese acht Finanzprodukte

Exklusiv

Junge Kunden mögen diese 9 Versicherungen am liebsten

Vermittler liegen vorn

Persönliche Beratung sorgt für 80 Prozent aller Neuabschlüsse

In einer Umfrage mit 1,290 Teilnehmern aus den Generationen Z und Y kam die Swiss Life zu folgendem Ergebnis:

• 77 Prozent der Kunden schätzen eine persönliche Finanzberatung.
• 73 Prozent benötigen Altersvorsorgelösungen, um Altersarmut zu verhindern.
• 49 Prozent fordern ein digitales Vertragsmanagement in einem Kundenportal.

Beim Abschluss von komplexen Produkten wie der Absicherung der Arbeitskraft oder Altersvorsorge schätzen junge Kunden der Swiss Life die persönliche Beratung, für einfachere Produkte genügt das Kundenportal. Aktuell investiert Swiss Life daher in eine Kombination aus physischer und digitaler Beratung.

Das scheint ganz gut zu funktionieren, denn laut eigenen Angaben hat Swiss Life bei ihrer Finanzberatung eine Cross-Selling-Quote von 7 und einen Net Promoter Score, also Kundenempfehlungen, von 85 Prozent.

Viele freie Finanzberater sind Studenten

Ihre freien Finanzberater rekrutiert der Versicherer vielfach direkt an Hochschulen. „Wir agieren ja über den Einstieg in die Zweitberuflichkeit“, erklärt von der Crone. Zahlreiche Finanzberater, die bei der Swiss Life angedockt sind, sind beispielsweise noch im Studium oder haben in den ersten Jahren noch einen anderen Hauptjob.

„Wir bieten Neueinsteigern Möglichkeiten zur fachlichen Weiterbildung und zur Persönlichkeitsentwicklung sowie eine freie Zeiteinteilung“, so von der Crone.

Bis 2027 7.200 freie Finanzberater

Bis 2027 soll die Zahl der freien Berater auf knapp 7.200 steigen. 2023 waren es noch 5.985.

Die Gebühreneinnahmen lagen 2023 bei 813 Millionen Euro. Im Jahr 2027 sollen sie bei 1.050 bis 1.100 Millionen Euro liegen. Gerade in den Finanzvertrieben stellt von der Crone aktuell eine Renaissance von Riester-Verträgen fest. Sie könnten also zum Wachstum beitragen.