Großteil der Deutschen ohne (Finanz-)Plan

Das klingt schon ein bisschen nach: Wasch mich, aber mach mich nicht nass! Denn zwar betrachten es 69 Prozent der Menschen in Deutschland als wichtigen Aspekt von Freiheit, finanziell unabhängig zu sein. Zumindest gaben sie das im Rahmen des „LV 1871 Financial Freedom Report 2021“ noch an. Gleichwohl haben nur 17 Prozent im neuen Jahr einen Plan aufgestellt, wie es mit ihnen finanziell weitergehen soll. Das geht aus einer Umfrage unter 2.500 Menschen hervor, die der Dienstleister Civey im Auftrag der Lebensversicherung von 1871 (LV 1871) durchführte.

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Ein Ergebnis, das offenbar einiges Unverständnis hervorruft. Vorausschauende Finanzplanung sei nicht nur etwas für Unternehmen und Selbstständige, sondern auch und gerade für Privathaushalte. Gute Finanzplanung könne dabei helfen, selbstgesteckte Lebensziele zu erreichen und schrittweise Vermögen aufzubauen, heißt es weiter. „Die Ergebnisse der Umfrage zeigen eine deutliche Lücke zwischen Wunsch und Wirklichkeit: Die Bundesbürger wollen selbstbestimmt und unabhängig leben, lassen die Chancen dafür aber ungenutzt“, bemängelt Hermann Schrögenauer, Vorstand der LV 1871.

Immerhin will sich ein kleiner Teil der Befragten noch bewegen. Vielleicht. Denn von jenen 81 Prozent ohne Finanzplan wollen 67 Prozentpunkte auch definitiv keinen aufstellen. Bei den übrigen könnte das also noch kommen.

In dem Ergebnis sieht man bei der LV 1871 aber auch eine Chance. So teilt das Unternehmen mit: „Die aktuelle Umfrage zeigt: Immer noch gibt es weit verbreitete Berührungsängste mit Finanzen. Hier sind Vermittler als unabhängige Berater gefragt, Ängste abzubauen und Aufklärungsarbeit zu leisten. Denn die persönliche Finanzplanung gehört in vertrauenswürdige Hände. Nur unabhängige Vorsorgeexperten können differenziert beraten und anhand der individuellen Vermögenssituation und Ziele ihrer Kunden passgenaue Lösungen bieten.“