Können Makler vom Sozialpartnermodell profitieren?

Alexander Siegmund, Gründer und Geschäftsführer der Rentenberatungskanzlei Kölner Pensionsmanagement, nahm den Durchführungsweg der Unterstützungskasse in den Blick, auf den er spezialisiert ist. Konkret ging es um das Betriebsrenten-Konzept SMARTpension, das er selbst entwickelt hat.

Hierbei werden laut Siegmund erstmalig im Durchführungsweg der Unterstützungskasse die beiden unterschiedlichen Finanzierungsarten – rückgedeckt oder kapitalmarktorientiert und jeweils aufgeteilt nach Anspar- und Rentenphase – optimal miteinander kombiniert. Der Versorgungsberechtigte erhalte in dieser Kombination seine lebenslange Rentenzahlung mit Hinterbliebenenversorgung „aus einem Guss“, so Siegmund. 

Kernstück des Konzeptes sei es, dass die bekannten steuerlichen Vorteile der betrieblichen Altersversorgung optimal und vollumfänglich genutzt würden. Gleichzeitig bestehe sowohl vor als auch nach Renteneintritt grundsätzlich voller Insolvenzschutz für die versorgungsberechtigten Personen, wie Siegmund betonte.